梦见血腥又一波“个人客户信息核实”潮，多家中小银行：身份信息不完整、不真实将限制金融服务

梦见血腥　　来源：财联(🌞)社

　　在便捷使用银行卡和更多保护个人隐私之间，普通人更愿意选择哪一个？

梦见血腥　　6月10日晚间，宁德农商银行在(🍽)官方微信公众号发文称，将开展个人客户身份信息核实工作。住所、工作单位等留存信息不完整、不真实(💰)的客户将自7月2日起限制提供金融服务。今日，财联社记者注意到，近期已经有多地中(🌡)小银行采取了类似做法。

　　“实名(🈯)用卡的确合规，但从隐私保护的角度来说，银行是(🎻)否必须登(❌)记客户的住所或工作单位等敏感信息，值得商榷。”湖南(💎)某律师(🔙)事务所律师告诉财联(🎌)社记者。不过，多位受访银行业人士表示，对于(🖥)客户的身份信息的保护，监管部门和银行机构有数据安全方面的规范做法，用户无需过度担心。

　　住所、工作单位等信息也需提供？(🗣)多家银行：不完整、不真实将限制服务

梦见血腥　　昨日晚间，宁德农商银行(💨)在官方微信公众号发布了关于核(👟)实完善个人客户信息的公告。在公(🎟)告中，该行表示，为加强客户身份识别，维护存款人合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《银行业金融机构数据治理指引》等相关规定，将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、(🚝)身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期。

　(♉)　“2025年7月2日起，我行根据相关规定(🏀)，对在我行留(😾)存的身份信息存在不完整、不真实等情况的(😕)客户限制提供金融服务。”宁德农商银行还提供了客户身份信息更新维护渠道：开通手机银行APP的客户可以在APP相关界面进行更新：未开立手机银行App的客户需要到营业网点柜面办理。

　　今日，财联社记者查询发现，宁德农商银行的做法并非孤例。近期还有当阳农商银行、南平农商(🆖)银行等多家地方性中小银行发布类(♉)似公告。如当阳农商银行6月9日在官方微信公众号发文表示，将对客户信息不全的账户、客户信息不准确的账户、非实名制账户等个人账户(🌽)进行清理。对清理范围内的个人账户采取限制非柜面交易等控制措施。

梦见血腥(🕜)　　此外，去年也有个别国(🛃)有大行有(🆙)类(🗄)似动作——邮储银行曾发公告称，自2024年8月起，在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。

梦见血腥　　去年曾有大规模清理“沉睡账户”潮 业内称此举系解决“历史遗留问题”(💗)

　　值得注意的是，去年年中曾(📙)经发生过大规模的银(🤯)行集(👙)中清理“睡眠账户”潮，一度引发社会广泛关注。

梦见血腥　　据财联社记者此前报道，自2024年6月以来，包括国有大行、股份行在内，已有超三十家银行机构发布公告，开展银行睡眠(🏊)账户的清理整顿。并且，绝大部分银行的清理目标都是个人账户(🍁)，比如2024年7月4日，交通银行宣布，于当年(🥙)7月10日开始对睡(🕖)眠借记卡进行清理。根据公告，清理对象包括连续两(🔗)年以上未发生动账交易（如存取款、转账、消费、缴费等），账户余额为0元，且未开(🌁)通任何业务功能的个人借记(🤤)卡。彼时，多家银行公告的原因也和反电信诈骗有关。

梦见血腥(💠)　　“近年来多家银行密集出手整顿个人银行账户，主要原因在于监(🎤)管部门的相关要求和一些新(🎢)法律法规的出台”(💰)。某券商银行业分析师告诉财联社记者，近期以《中华人民共和国反洗钱法》为代表的一系列文件的实行，客观上加重了银行机构的责任和压力。

　　此外，某江浙沪地方银行内部人士向财联社记者表示，银行限制非实名账户的服务，要求核(⏮)实、登记客户的住所、工作单位等信息，除了响应监管部门的号召外，更多还是在解决“历史遗留问题”。

　　上述人士进一步表示，在上世纪八九十年代，过(🏥)去银行对于客户申请银行卡的要求并不严格，身份证号码、电话等诸多信息都没有作登记，导致后来造成诸多不变。尤其是在近年来电信诈骗高发的背景下，不少非实名用户、身份信息不全客户更易遭遇资金损失。因此(🥕)，现在一些地方银行通过限制金融服务的方式，引(🖍)导老客户进行信息登记，也是可以理解的。“我行今年也在做类似的动作。”

梦见血腥　　该人士还表示，目前银行业对于银行卡的办理和使用日趋严格，现在新办卡用户都需要登记各种身份信息，就不存在这些问题。